OKEx Insights: 2020年，区块链行业【yè】“十大历史【shǐ】记录【lù】”盘点

2020的区块链行业，有太多故事值得书写。

PayPal、Square、MassMutual、MicroStrategy、鲁【lǔ】弗投资等一众华尔街机构/公【gōng】司【sī】大踏步【bù】入【rù】场加密货币【bì】;DeFi锁仓金额从【cóng】5亿美金暴【bào】涨至223亿美金【jīn】，DeFi生态全面爆发;比【bǐ】特币【bì】价【jià】格从3000美金上涨至24000美金，屡【lǚ】创历史新【xīn】高;稳定币发行量稳步增长【zhǎng】，市值屡创历史【shǐ】记录【lù】......这一切【qiē】都在指【zhǐ】向一个结果：我们为之奋斗的区块链，正从某个阴郁角落【luò】走向舞台中【zhōng】央，镁【měi】光【guāng】灯下，我们又该如何审视【shì】2020这一年?

此外，在“3·12”期【qī】间，金融行业创下了6个【gè】交易日发生【shēng】3次【cì】熔断【duàn】的丰功【gōng】伟绩，让众多【duō】华尔街资本们“惊掉【diào】了下巴”;美联储连续两次紧急【jí】降息，联储利率下调接近0;比特币价格从最高10000美元下跌【diē】至【zhì】3700美【měi】元。

2020年的区块链行业，有太多不平凡的瞬间值得被记录。

1、全球机构管理加密货币资金体量飙涨超6倍，创历史记录

2020年，比特币投资者出现“结构【gòu】性【xìng】”变化，加密市场的【de】主【zhǔ】要投资者已从【cóng】散户【hù】变成以【yǐ】对冲基金。

根据资产管理公【gōng】司【sī】CoinShares的最【zuì】新数据【jù】，2020年1月份至12月份【fèn】下旬，加密【mì】货币基金【jīn】和产品的总资金流入量达到【dào】56亿美元，较2019年增长超过600%。这使得【dé】加密基金管理资【zī】产在【zài】2020年提升至【zhì】近190亿美元【yuán】，与【yǔ】2019年【nián】年底的25.7亿【yì】美元【yuán】相【xiàng】比，涨幅为639%，机构资金【jīn】流入【rù】量创下历史记录。

这些机构【gòu】/公司包括【kuò】Paypal、Grayscale、Fidelity Investments、MicroStrategy、Galaxy Digital、Square、MassMutual、古根汉姆【mǔ】宏观【guān】机会基金、BlockFi、三箭【jiàn】资本、罗斯柴尔德投资【zī】公司【sī】等，未来我们【men】必将看到更多新的机【jī】构，进入比特币【bì】投【tóu】资者名单。

以【yǐ】管【guǎn】理53亿美元的古根【gēn】汉姆宏【hóng】观【guān】机会基金为【wéi】例，根据公开披露信息，该公司已【yǐ】通过美国SEC批准，将把旗下【xià】价值53亿美元的宏观【guān】机会基金的10%通过灰度比【bǐ】特【tè】币信托(GBTC)投资比特币。

2、COVID-19让加密货币出现历史上首次大范围采用

疫情推动加密货币大范围采用，在加密货币史上系首次。

在【zài】COVID-19的【de】负面【miàn】影响下，全球各【gè】主要【yào】经济体开启【qǐ】大力度的【de】经【jīng】济刺激计划，美联【lián】储资产负债表也从3万亿美元【yuán】暴涨至7万亿【yì】美元，超【chāo】发货币成为刺激投资者进驻加密【mì】领域【yù】的最主要因素【sù】。

根【gēn】据灰【huī】度2020投资者研究报告，超过66%的【de】比【bǐ】特【tè】币投【tóu】资者认为【wéi】，COVID-19成为他们投【tóu】资比特币的关键因素。2020年8月，摩根【gēn】大通(JPMorgan)的分析师调【diào】查发现【xiàn】，在【zài】COVID-19大流行【háng】的趋势下【xià】，较年轻的散户投【tóu】资者正将过剩的流动性【xìng】资产配置在了比特币上。

灰度【dù】2020投资者【zhě】研究【jiū】报告显示，投资者之所以会做【zuò】出【chū】这【zhè】样的改变，投资者认为比特币与【yǔ】避险资产【chǎn】有相同【tóng】属性。他们认为，比特币拥有稀缺性、可验证性、并且与全球【qiú】市【shì】场没【méi】有具体相关性，以及它【tā】不受政府机构【gòu】控【kòng】制的事实，使【shǐ】得比特币【bì】类似【sì】于传统的避险【xiǎn】投资。这也是他们选择【zé】比特币的原因【yīn】之【zhī】一。

根【gēn】据灰度投资者研究报告，将比【bǐ】特币视为避风港的最【zuì】大的年龄在【zài】9-21岁之【zhī】间【jiān】。这个投资者群体已度过了【le】三次衰退，房地产、防御性股票和债券等传【chuán】统的【de】防【fáng】御【yù】性工具在对冲【chōng】市【shì】场衰退时失去了吸引【yǐn】力【lì】。随着对传【chuán】统避险【xiǎn】资产【chǎn】的信心受【shòu】到考验，投资者正积极寻找合适的替代品。

3、2020年，加密货币总市值变化幅度创历史纪录

2020年比特币的表现可【kě】以用【yòng】“出【chū】众”来形容。

“3·12”期间比特币最低触【chù】及3800美元，9-21比【bǐ】特币最【zuì】高触及28424美元，与今年【nián】低【dī】点相比涨幅超【chāo】过470%，与年初相比【bǐ】涨幅【fú】超【chāo】过200%。同【tóng】时，比【bǐ】特币市值创下了4960亿美元的记录，约等于3.27万【wàn】亿人民【mín】币，加密货币市场市值【zhí】达到7332.65亿美元。

根【gēn】据coingecko数据，9-21，加【jiā】密货【huò】币总市值【zhí】达到3078亿美【měi】金的阶【jiē】段性高点，一个月后的9-21，总市【shì】值蒸发至1745亿美【měi】元【yuán】，蒸发规模达到57%，此后，加密【mì】市值一路【lù】上涨至7415亿美元，涨【zhǎng】幅【fú】220%。

这是加【jiā】密货币市值在非【fēi】熊市期间的最大跌幅，同【tóng】时【shí】也【yě】创下年内最大市值【zhí】。

数据来源：coingecko

回顾历史，加密货币总市值自2018年【nián】12月份触底1010亿【yì】美【měi】金以来，一直处于上升状态【tài】，市场普遍观【guān】点认为2018年【nián】12月份之后【hòu】便【biàn】上【shàng】一轮熊市的结束，新一轮【lún】牛市的开始。

此后【hòu】，9-21加【jiā】密【mì】货币总市值达到阶段性顶点的3590亿美金。在随后长达【dá】六个月【yuè】的回【huí】调中，最【zuì】低【dī】点【diǎn】出现【xiàn】在2019年【nián】12月18日1768亿美金【jīn】，回调幅度也才【cái】51%。因此，无论是时间还是回调幅度，都无法与“3·12”比拟【nǐ】。“3·12”期间，比【bǐ】特【tè】币价格从9-21最高10300美元，下【xià】跌至9-21最低3800美元，跌【diē】幅达到63%。

因此，无论【lùn】是从【cóng】涨【zhǎng】跌幅，还【hái】是市值变化【huà】，2020年的加密货币市【shì】场都值得记录。

4、DeFi全面爆发，市值、锁仓量创历史纪录

如【rú】果要【yào】用一个词概括2020年加密领【lǐng】域的创新【xīn】，最有代【dài】表性的要属【shǔ】DeFi(去中心【xīn】化金融)了。在加密市【shì】场【chǎng】从复苏【sū】到牛市的过程中，DeF在今年经【jīng】历了崛起、爆发、稳【wěn】定的几个【gè】阶段，出现了【le】创新性的玩法。2020年6月，以Compound为代表的DeFi项目【mù】推【tuī】出“流动【dòng】性挖矿”计【jì】划，引爆了DeFi市场。

9-21，据【jù】DeFiMarketCap显示【shì】，DeFi总市值突破100亿美【měi】元，DeBank数据显示，DeFi锁【suǒ】仓代币资产总价值突破40亿美【měi】元。9-21月，流动性挖矿迎【yíng】来【lái】爆发式增长，也给【gěi】DeFi生态带来了【le】巨量的资【zī】金和【hé】用户。10月，伴随流【liú】动性挖矿【kuàng】热潮褪去，DeFi开始【shǐ】进入冷静稳定期，但锁定【dìng】在DeFi协议中【zhōng】的【de】资【zī】金仍在缓【huǎn】慢增加。

截至9-21，DeFi市值已达到197.74亿美【měi】元，锁仓量【liàng】达到223.9亿美【měi】元。1月初，DeFi中【zhōng】锁定价值仅为【wéi】8.5亿美元，这意味着【zhe】DeFi生【shēng】态价值在2020年增长了2534.11%。

2020年DeFi锁仓量变化 数据来源：DeBank

这些数据都【dōu】印证了DeFi的市场刚需与发展潜【qián】力，也成【chéng】为区【qū】块链基【jī】础之上的金【jīn】融创新【xīn】产品越来越成熟【shú】的标志。

5、以太坊网络平均手续费创下历史新高

根据Blockchair的数据，9-21，以太坊平均手【shǒu】续费达到11.75美【měi】元、中【zhōng】位数手续费则上升至6.34美元，意即散【sàn】户投资【zī】者只【zhī】是进行一次普通的【de】ETH转帐就须支【zhī】付【fù】75元，而ERC-20代【dài】币传输及与智能合约【yuē】互动【dòng】的成本可【kě】能要高出许多倍【bèi】。

以【yǐ】最火【huǒ】爆的DeFi项目(如Uniswap、Balancer、Sushiswap)为例，想维持均速【sù】交易时间【jiān】，所需的Gas Price约为470 Gwei，平均手续费【fèi】要花到【dào】50美【měi】元，即【jí】425元。

与6月【yuè】平【píng】均30 Gwei相比，两个月内【nèi】暴【bào】涨16倍;而在今年【nián】1月【yuè】至3月，Gas Price平均【jun1】仅为13Gwei，也就【jiù】是说与年初相比，9月【yuè】份以太坊手续【xù】费暴【bào】涨36倍，以太坊手续费达【dá】到历史新高。

以太坊手续费变化趋势

此【cǐ】外，在2020年，以太坊矿工在DeFi最火【huǒ】爆的9月【yuè】份【fèn】，每小【xiǎo】时【shí】能【néng】够赚取超过500,000美元的手续费，达到【dào】历史新高。

6、灰度投资增持加密货币速度创历史记录

“机构入场”这个词【cí】对2020年的加密市场来说，一【yī】点也不陌生，甚至【zhì】可以说，这是今【jīn】年与往年市场最【zuì】显【xiǎn】著不同的特征之一【yī】。2020年，众多华尔街金【jīn】融【róng】机构、公司在加【jiā】速跑步入【rù】场，其中【zhōng】灰度最为“出众”，被称为今年【nián】最大的比【bǐ】特币巨【jù】鲸。

根据BitcoinTreasuries数据，灰度投资【zī】公【gōng】司(Grayscale Investment)旗下【xià】的比特币信【xìn】托基金目【mù】前持【chí】有572,644枚比特币，价值【zhí】153.46亿美【měi】金。去【qù】年【nián】12月，报告指出【chū】灰度管【guǎn】理的比特币仅超【chāo】过20.3万个，这意味着灰度在2020年持有的比特币数量增加了182%。

灰度比特币信托持仓量变化 数据来源:QKL123

在2020年5月比特币减半【bàn】之后，灰度【dù】以平均每天超过1000BTC的入金速度成为焦点。自6月至今，除比特币之【zhī】外，灰度还【hái】不断增持【chí】ETH、BCH、ETC、LTC、ZEC等加密资产。截至9-21，灰度【dù】的资【zī】产管理【lǐ】规模(AUM)已达到【dào】190亿美元【yuán】，这一数【shù】据较其【qí】8月初(58亿美元)相比【bǐ】增长了【le】227.58%。

灰度加密信托基金持仓变化 数据来源:QKL123

较往年相比，灰度【dù】投资管理公司投资加密【mì】货币的速度创下了纪录【lù】，同【tóng】时也成为了目前【qián】持仓数【shù】量及数额最大的机构公司。而【ér】灰【huī】度之所以大量买入比特币，背【bèi】后的主【zhǔ】要原因其一是今【jīn】年【nián】全【quán】球宏【hóng】观经济形【xíng】势的【de】变化，其【qí】二是机构和专业投【tóu】资者对比特币的【de】看好。

7、USDT等稳定币发行速度创历史记录

2020年加密货币领域【yù】市值增长最快的，不【bú】是因为DeFi爆发而快【kuài】速发展的以太坊，也【yě】不是灰度【dù】增持加密【mì】货币【bì】的速度，而是【shì】美元稳定币USDT。作为与加密资产连接的货币媒介，稳定币市【shì】一直是加密市场【chǎng】的刚需。而USDT作【zuò】为【wéi】稳定币市场的【de】龙头【tóu】，占据着【zhe】稳定币【bì】总【zǒng】市值的四分之三以上，其需【xū】求变【biàn】化【huà】与市场息息【xī】相关。

2020年迄今，前五【wǔ】大数字货【huò】币中，市【shì】值增【zēng】幅【fú】最快的是USDT。根据coingecko最新数据显示，9-21，USDT市值达到209.85亿美【měi】元，较2020年初的【de】42.85亿【yì】美元相比，市值增长了【le】超5倍。以目前的流通供【gòng】应量【liàng】来看【kàn】，USDT市值排【pái】名在所有加密货币中位【wèi】列第三【sān】，仅【jǐn】次于ETH。

USDT市值变化 数据来源：Coingecko

2020年USDT发行量变化 数据来源：Longhash

9-21，USDT发行量仅【jǐn】为【wéi】41亿美【měi】元，9-21，这一数值达到204.5亿美元，年内增发【fā】了163.5亿美元，平【píng】均每周增【zēng】发3亿美元。

USDT的增发速度代表着加【jiā】密市场的强劲【jìn】需求【qiú】，加密货币交易是其主要需求来源，近【jìn】半年97%的新铸的USDT都是从【cóng】Tether官方账【zhàng】户直接转入加密交易平台。随着【zhe】市【shì】场进【jìn】入牛【niú】市，以【yǐ】及对冲【chōng】基金及金融机构的加入，USDT在衍生【shēng】品【pǐn】和【hé】新兴市场当【dāng】中获得相当大的【de】需求。

8、央行数字货币(CBDC)研发国家创记录

2020年，在新冠疫情和【hé】全球经济【jì】形【xíng】势的变化之下，各【gè】国央【yāng】行加速数字【zì】货币研发与测试进【jìn】程。1月，国际清【qīng】算银行和支【zhī】付【fù】与市场基础【chǔ】设施委员会对各个【gè】国【guó】家央行数字货【huò】币的研究现状进【jìn】行了【le】调查，共有66个国家的【de】央行对【duì】此调查做出答【dá】复，这66个国家覆【fù】盖了全球75%的人口【kǒu】、90%的【de】经济产出。

调查数据显示，全【quán】球66家【jiā】央行当中，80%的央【yāng】行表示【shì】正在研究数字货币技术，去年这一【yī】比例为【wéi】70%;此外，约20%的【de】央行表示很【hěn】可能【néng】在未来六【liù】年【nián】内发行【háng】数字货币，去年该数【shù】据为10%。

其中约50%的【de】央【yāng】行同时研究零售模式和批发【fā】模【mó】式，35%只【zhī】研究零售模式【shì】，15%只研究批发模式。目前【qián】所涉及的研究大【dà】部分是概念性的，主要集中在主权数字【zì】货币【bì】的投放、重塑支付【fù】体系对国家的潜【qián】在影响等。其中，批发型【xíng】CBDC是指【zhǐ】使【shǐ】用限于中【zhōng】央银行和【hé】金融机构之间，不面向【xiàng】公众。零售【shòu】型CBDC也被【bèi】称为【wéi】一般目标【biāo】型，其使用面向公众。

2020年【nián】8月份，毕【bì】马【mǎ】威联合The Block Research等【děng】机构发布了【le】《全球央行数字货币概览【lǎn】》，该研究显示，只有极少【shǎo】数的央行【háng】有可能在未【wèi】来5年【nián】内全面实施并发行数字货币，但【dàn】一些央行已经完成【chéng】或正在启动【dòng】后期阶段试验，例如中国央行数字货币。下图是【shì】当下【xià】全【quán】球各个主权国家【jiā】央行数字货币的开【kāi】发进【jìn】度。

9、加密货币ATM机在全球部署数量创历史记录

CoinATMRadar统【tǒng】计数据显示，9-21以来，全球共新安装【zhuāng】了894台比特币ATM。截【jié】至【zhì】9-21，比特币ATM机在全球的部署数量已【yǐ】达【dá】13536台，创历【lì】史【shǐ】新高。其【qí】中有10973台ATM机部署在美国，美国ATM机首【shǒu】次超过1万台【tái】大【dà】关。

比特币ATM机是【shì】用来购买【mǎi】比特币的自动【dòng】柜员【yuán】机。部【bù】分ATM机具有【yǒu】双向功能，既可以用来购买【mǎi】比特【tè】币，也可以将【jiāng】比特币兑换为【wéi】现金，且【qiě】支持投入现金或使用信用卡来【lái】兑换比特币。

ATM机【jī】已成为人们衡量某【mǒu】一种加密货币接【jiē】受度【dù】高低的衡【héng】量标准。例如，9-21莱特币创始人Charlie Lee在推特【tè】上【shàng】分享了莱特【tè】币的价值主张时，提【tí】到了九个方【fāng】面，其中一个方面就【jiù】认为，LTC的ATM机支持数【shù】量【liàng】排【pái】名仅次于比特币，因此可能【néng】更【gèng】具投资潜力【lì】。

10、郎咸平不要的100个【gè】比特币与买披萨的1万个比【bǐ】特【tè】币【bì】市【shì】值【zhí】创历史新高

2014年1月份，在经济学家【jiā】郎咸平【píng】教授的《财经【jīng】郎【láng】眼：比【bǐ】特币真相》节目上，前比特币中国【guó】 CEO李启元【yuán】提出要送【sòng】给郎教授 100 个比特【tè】币，以消除【chú】郎教授对于比特【tè】币【bì】的【de】误解。郎教授连连摆手说【shuō】“你送给【gěi】我比特币【bì】，我不会要的”。

2014年【nián】1月份一枚比特币价格只有800多美元，100个比【bǐ】特币价值【zhí】8万【wàn】多美元。

2010年，一名【míng】叫Laszlo Hanyecz的程序【xù】员用1万【wàn】个【gè】比特币【bì】购买了两个披萨。当时一枚比特币价值仅为0.003美分【fèn】，1万个比特【tè】币【bì】价值30美【měi】分。

如今，比【bǐ】特币突破27000美元，100枚比特【tè】币价值超过270万美【měi】元(折合【hé】人【rén】民币1700万【wàn】元)，10000枚【méi】比特币价值2.7亿美【měi】元(折【shé】合人【rén】民币17.55亿人【rén】民币)，也就【jiù】是说，郎教授一口回绝了1700万，程【chéng】序员小哥一口气吃掉了17亿。随着比【bǐ】特币【bì】价格继续飙涨，这100个和10000个比特币价【jià】值【zhí】也将再创新【xīn】高。

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