什么叫一次性金融服务？一次性金融服务识别要点包括什么？

什么叫一次性金融服务?

一次性金融服务【wù】是【shì】指为那些没有在银【yín】行开立账户的客户【hù】，提供在【zài】规定限额【é】内的现【xiàn】金汇款、现钞【chāo】兑换、票【piào】据兑付等一次性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时间，在【zài】相【xiàng】当大成都上提高客户办理业务的效率，所【suǒ】以推出之后【hòu】一【yī】直【zhí】深受好评。

办理一次性金融服务的【de】条件【jiàn】是很低的，银行【háng】只需要对客户进行身份识别即可【kě】。此外，客户【hù】还可以委托他人【rén】代为办理，此时需要出具【jù】合法有效【xiào】的授【shòu】权委【wěi】托书和授权经【jīng】办人员【yuán】的有【yǒu】效身份证件。

一次性金融服务识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。