一次性金融服务是什么?一次性金融服务的识别要点包括什么？

一次性金融服务是什么?

一次性金融服务是指为【wéi】那些没有在银行开立账户【hù】的客户，提供在规定【dìng】限额内的【de】现金汇款、现钞兑换、票据【jù】兑【duì】付【fù】等【děng】一次性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的【de】时间【jiān】，在相当【dāng】大成都上提高客户办理【lǐ】业务的效率，所以推出【chū】之后一直深受好【hǎo】评。

办理一次性金融服务的条件是很低的，银行只需【xū】要对客户进行身份识别即可。此外，客户【hù】还可以委托他人代为办【bàn】理【lǐ】，此时【shí】需要出具合法有效【xiào】的授【shòu】权【quán】委托书和授权经办人【rén】员的【de】有效【xiào】身份【fèn】证件。

一次性金融服务的识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。