我为群众办实事:民生银行东莞分行成功帮助企业追回被骗资金

还是熟【shú】悉的味道,还【hái】是熟悉的【de】配方,还是熟悉的【de】套路,重点仍然是:“这笔【bǐ】款比较急,必【bì】须马上【shàng】处理,你【nǐ】先【xiān】按照我的要【yào】求尽快转账”。没有错【cuò】,这【zhè】又是一起冒【mào】充领导熟人进行诈骗的案例。

快速反应,为企业追回被骗资金

9-21中午12点,东莞【wǎn】市公安局反诈骗中心接【jiē】到东【dōng】莞市【shì】寮步【bù】镇某企业【yè】财务人员的【de】报【bào】案电话,称自己被人以冒充公司领导的方【fāng】式诈骗了【le】157万。接警后,东莞市反诈中心值班民警立即联系了【le】诈骗嫌疑人【rén】涉案【àn】账户的各开户银行,要【yào】求配【pèi】合【hé】进行资金追查。

在接到东莞市反诈中心的通知后,民生【shēng】银行东莞分【fèn】行驻【zhù】点人员迅速【sù】反应,在【zài】部【bù】分被诈骗资金转【zhuǎn】入民生【shēng】银行后,立即将账户相【xiàng】关信息及查询结果按要求上报,并紧急执行止付操作。最终,在民生【shēng】银行总行相【xiàng】关部门【mén】的配合协助下,转【zhuǎn】入该行的【de】被【bèi】骗资金【jīn】被全部成功止付,为企业【yè】追【zhuī】回了【le】部【bù】分【fèn】损【sǔn】失【shī】。

诈骗套路多,转账需谨慎

事【shì】后,被骗企业财务人员回忆称:当天自己像往常一样正在工作【zuò】,突然收到公司领导【dǎo】通【tōng】过社【shè】交软件发来的【de】消息【xī】,要求其向某合作【zuò】公司转账157万货【huò】款。因自己是新入职员工,对公司【sī】领导的行为习【xí】惯还【hái】不熟悉,加【jiā】上“领导”的安排比较着急【jí】,为避【bì】免【miǎn】耽【dān】误工【gōng】作就直接【jiē】按“领导”要求办理【lǐ】了转账【zhàng】汇款。完成转账后,该财务人员才【cái】发觉【jiào】不【bú】妥,于是马【mǎ】上线下向领导确【què】认,但却被告知并未要求【qiú】其转账,此时【shí】其【qí】才意【yì】识到自己遭【zāo】遇了网络【luò】诈骗,遂第一时间报警。

防范电信网络诈骗,民生银行提示您:

虽然最终在公安机关和银行的迅速反应【yīng】和有效配合【hé】下【xià】为企业【yè】挽回【huí】了百万【wàn】损失【shī】,但民生银行提示【shì】:企业转账【zhàng】不能存侥幸,杜绝电信网络诈【zhà】骗要从源头上提高防范意识,学会识别【bié】诈骗【piàn】套【tào】路【lù】。

【诈骗套路【lù】分析】:诈骗分子往往【wǎng】通过网络社交工具,抓住受害人不愿意得罪领【lǐng】导、以为受领导重视遐想连篇【piān】等【děng】心【xīn】理特点,以及企【qǐ】事业【yè】单位财务【wù】管理【lǐ】漏洞【dòng】进行诈骗犯罪,具体套路包括【kuò】:

一是“嘘【xū】寒问【wèn】暖倍感暖心”--拉【lā】近距离。诈【zhà】骗分子冒用【yòng】领导姓名、照片作为头像添加好友,用关心的口吻,让受害人受宠若惊【jīng】,以为自己平时【shí】的【de】工【gōng】作表现得到【dào】领导的肯定和重【chóng】视【shì】,在极【jí】短时间【jiān】内【nèi】降【jiàng】低戒备之心。二是“虚假政策利益【yì】暗示”--迂回战【zhàn】术。诈骗分【fèn】子会主【zhǔ】动提出近期有良【liáng】好发展【zhǎn】政【zhèng】策【cè】,一般会要【yào】求【qiú】受害人于次【cì】日一早至【zhì】其办【bàn】公室详聊,称可帮助受害人解决实际工作【zuò】困难,步步为营【yíng】以【yǐ】此引导受害者进入圈套【tào】,放松【sōng】警惕【tì】。三是【shì】“江湖救急以表真心【xīn】”--借口转【zhuǎn】账【zhàng】。正当受害人自我【wǒ】陶醉在与“领导”的关系已【yǐ】更进【jìn】一步,感觉未来可【kě】期时,骗子【zǐ】顺势而下,会提出【chū】各【gè】种各样【yàng】的转账汇【huì】款借口【kǒu】,比如上【shàng】级领【lǐng】导要求转账、要【yào】打点关系自己不方便出面等要求快速转账汇款。四是“马上立即不要犹豫【yù】”--高压诱导。骗子抓住受害人对【duì】领导【dǎo】心存【cún】敬畏【wèi】、不敢质疑的心理,频繁使用【yòng】“尽快”“马上”“立即”等催促性词语,既【jì】营造了【le】紧张【zhāng】气氛,又利【lì】用时【shí】间【jiān】压制,使受害人在【zài】短时间内失去怀疑【yí】真假的正常思【sī】维而上【shàng】当受骗。

【民生银行提醒您】:

1.接到自称“领导”“熟人”的消息时【shí】,保持清醒头脑,第【dì】一时间【jiān】拨打其【qí】本人电话对【duì】其【qí】进行【háng】身份核实,切勿轻信【xìn】对方说辞,切勿【wù】随意【yì】将【jiāng】钱款汇入陌生账号。

2.严格遵守单位财务【wù】审批制度及流程,涉及资金【jīn】转账交易,应【yīng】谨慎对待,当面请示汇报【bào】,养成多了解、多核实【shí】、多汇报的【de】工作【zuò】习【xí】惯。

3.保护【hù】好个人及单【dān】位【wèi】信息【xī】,防止信【xìn】息【xī】泄露;如发现受骗,务必保留聊天记录【lù】、交易信息【xī】、联系方式等证据,并及时拨【bō】打电【diàn】话报警。

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